El señor Stark se encuentra en una difícil situación financiera, solicitando un préstamo al señor Phillips para sembradíos a futuro, a pesar de la escasez de agua y la incertidumbre del mercado. Phillips se muestra reacio, mencionando que ya ha habido otros préstamos sobre la misma propiedad y que existe una tercera hipoteca.
Se revela que Stark ya había solicitado préstamos al señor Sloan en Mancato, y que la propiedad está supuestamente libre de gravamen. Phillips acusa a Stark de especulación y de ser un "ladrón y embustero", dándole un plazo de tres días para desalojar la propiedad.