Se explica que el manejo de grandes sumas de dinero en efectivo, como las encontradas en el caso de José López y potencialmente en el de Insaurralde y Sirio, se debe a la necesidad de realizar transacciones en actividades ilegales o no bancarizadas.
Actividades como la obra pública o los negocios de casino, que manejan grandes volúmenes de efectivo, no pueden ser canalizadas a través del sistema financiero legal.
Por ello, se requiere que el dinero sea líquido, lo que explicaría la presencia de grandes sumas de efectivo en lugar de depósitos bancarios.