La morosidad en deudas no bancarias escaló al 24,9% en familias argentinas, triplicando la del sistema bancario tradicional, según datos de la consultora 1816, con un fuerte aumento desde 2025 en tarjetas de supermercados, fintechs y billeteras virtuales, afectando a sectores vulnerables sin trabajo registrado.
Estas entidades ofrecen créditos con menos requisitos pero con costos financieros totales altísimos que incluyen TNA, TEA e ítems extras; las cuotas ya no se diluyen por la baja inflación, sumado a salarios estancados y pérdida de poder adquisitivo, lo que explica el fenómeno junto a deudas por alimentos y bienes esenciales.
Se suman las expensas en CABA y conurbano con mora en dos de cada diez edificios, promedio de 260.300 pesos y tasas de interés del 5-6% mensual por mora, considerada usura permitida por el Estado; la mora total de hogares alcanzó 10,6% en enero, un máximo en dos décadas según consultoras privadas.
Expertos destacan la diferencia: bancos más baratos y exigentes versus fintechs caras; borrar apps no elimina deudas, que acumulan intereses, van a estudios de cobranza o judiciales, dañando historial crediticio por años, como en crisis del 2001.