Qué hacer si recibes una transferencia bancaria por error: Consejos legales para evitar problemas

Recibir una transferencia no destinada a uno no es delito, pero retenerla puede configurarse como retención indebida o defraudación, con penas de hasta 6 años. Inmediatamente notificar al banco o billetera virtual para registrar que no se usó el dinero, y devolverlo preferentemente por la misma vía, dejando constancia escrita.

Si el destinatario se niega, enviar carta documento a las 48 horas o iniciar reclamo judicial por enriquecimiento sin causa. El origen desconocido del fondo podría implicar lavado, exponiendo al receptor a investigaciones. Bancos facilitan devoluciones, pero actuar rápido evita complicaciones, como en casos donde el dinero se gasta inadvertidamente.

Este error común en apps digitales resalta la necesidad de verificar CBU o alias antes de transferir. Con miles de transacciones diarias, estos tips protegen tanto al emisor como al receptor, promoviendo ética financiera en un sistema bancario interconectado y digitalizado.